Profilazione MiFID
Valutazione iniziale di esperienza, obiettivi, situazione finanziaria e approccio al rischio.
Conto e commissioni
Condizioni chiare per investire con metodo
Con Pareto Securities, ogni costo viene presentato in modo trasparente prima dell'attivazione dei servizi. Il rapporto è costruito intorno al profilo del Cliente, agli obiettivi di investimento e alla documentazione contrattuale applicabile.
Il tuo conto Pareto Securities
Un conto pensato per un percorso strutturato
Il conto Pareto Securities consente di accedere, ove previsto, a servizi di consulenza, gestione di portafogli, ricezione e trasmissione ordini, custodia e amministrazione degli strumenti finanziari.
Ogni servizio viene attivato solo dopo le verifiche necessarie e l'accettazione della documentazione applicabile.
-
Profilazione MiFID
Valutazione di esperienza, obiettivi e tolleranza al rischio.
-
Documentazione contrattuale
Consegna e accettazione della documentazione informativa e contrattuale.
-
Attivazione del servizio
Il servizio viene attivato solo al completamento di tutte le verifiche previste.
-
Monitoraggio e rendicontazione
Informativa periodica ex post su costi e oneri effettivamente sostenuti.
Servizi disponibili
Cosa include il tuo conto
I servizi disponibili dipendono dalla linea scelta e dal profilo definito. Ogni attivazione è preceduta dalle necessarie verifiche.
Consulenza personalizzata
Raccomandazioni coerenti con il profilo del Cliente e con una visione complessiva del portafoglio.
Gestione di portafogli
Servizio discrezionale per delegare la gestione secondo una linea coerente con il profilo definito.
Ricezione e trasmissione ordini
Gestione degli ordini attraverso canali autorizzati, tracciabili e controllati.
Custodia e amministrazione
Presidi dedicati alla custodia degli strumenti finanziari e alla gestione amministrativa.
Condizioni economiche
Consulta la Tabella Costi e Commissioni
Commissioni trasparenti, prima di investire
Le condizioni economiche sono comunicate in modo chiaro prima dell'attivazione del servizio e riepilogate nella Tabella Costi e Commissioni.
| Servizio | Commissione | Modalità di applicazione |
|---|---|---|
| Consulenza in materia di investimenti | 0,40% annuo | Calcolata sul valore del patrimonio o degli strumenti oggetto del servizio. |
| Gestione di portafogli | 0,40% annuo | Calcolata sul valore del patrimonio affidato in gestione. |
| Ricezione e trasmissione ordini | Inclusa | Non è prevista una commissione autonoma, salvo diversa indicazione contrattuale. |
| Success fee | 15% | Applicabile solo alla gestione di portafogli, sugli utili netti effettivamente realizzati e monetizzati. |
| Costi di custodia | 0,00% | Salvo diversa indicazione scritta o eventuali costi di terzi comunicati. |
| Costi di cambio | 0,00% | Salvo diversa indicazione scritta; possono applicarsi spread o costi impliciti di mercato. |
Commissione di performance
Success fee: allineata ai risultati realizzati
La commissione di performance si applica esclusivamente al servizio di gestione di portafogli. Non riguarda la consulenza e non viene calcolata su rivalutazioni solo contabili o utili non ancora monetizzati. La success fee matura solo in presenza di utili netti effettivamente realizzati.
Solo sulla gestione di portafogli
Solo su utili realizzati
Non applicata alla consulenza
15%
commissione sugli utili netti realizzati
Applicata solo al servizio di gestione di portafogli.
Matura solo su utili netti effettivamente realizzati e monetizzati.
Non applicata al servizio di consulenza in materia di investimenti.
Meccanismo di tutela
Un meccanismo pensato per evitare duplicazioni
Il principio di High Water Mark evita che il Cliente paghi più volte commissioni di performance sugli stessi utili già monetizzati. Eventuali nuove commissioni si applicano solo sugli utili netti che superano il precedente valore di riferimento.
Le commissioni di performance si applicano solo al superamento del precedente massimo di riferimento. Nessuna duplicazione sugli stessi utili.
Operatività del conto
Versamenti e prelievi
Gestisci conferimenti e disinvestimenti secondo le modalità e i tempi tecnici previsti dalla documentazione contrattuale.
Versamenti
Il Cliente può effettuare conferimenti iniziali e successivi secondo le modalità indicate da Pareto Securities. Gli importi minimi possono variare in base alla linea o al servizio scelto.
Prelievi
Il Cliente può richiedere disinvestimenti parziali o integrali. Le somme possono essere mantenute come liquidità disponibile o trasferite tramite bonifico bancario, secondo i tempi tecnici previsti.
Informativa sui costi
Trasparenza prima e dopo l'attivazione
Pareto Securities fornisce informazioni ex ante sui costi complessivi e, secondo la periodicità prevista, un'informativa ex post personalizzata sui costi e oneri effettivamente sostenuti.
Informativa ex ante
Comunicazione preventiva dei costi complessivi prima dell'attivazione del servizio.
Rendicontazione ex post
Reportistica periodica personalizzata su costi e oneri effettivamente sostenuti.
Dettaglio analitico dei costi
Disaggregazione per tipologia di costo, oneri di terzi e spese di transazione.
Domande frequenti
Hai domande sulle commissioni?
Le risposte alle domande più comuni su commissioni, servizi e operatività del conto Pareto Securities.
Le commissioni principali possono includere la commissione annua per consulenza (0,40%), la commissione annua per gestione di portafogli (0,40%) e, ove applicabile, una success fee del 15% legata ai risultati effettivamente realizzati. I costi di custodia e di cambio sono pari a 0,00%, salvo diversa indicazione scritta.
No. La success fee si applica solo al servizio di gestione di portafogli e solo sugli utili netti effettivamente realizzati e monetizzati dal Cliente. Non si applica in assenza di utili realizzati né al servizio di consulenza.
No. La commissione di performance non si applica al servizio di consulenza in materia di investimenti. È prevista esclusivamente nell'ambito del servizio di gestione di portafogli, nei termini descritti nella documentazione contrattuale.
Secondo lo schema commissionale attuale, Pareto Securities non applica costi di custodia o cambio, salvo diversa indicazione scritta o eventuali costi di terzi debitamente comunicati. Possono applicarsi spread o costi impliciti di mercato per le operazioni in valuta.
Il dettaglio completo è disponibile nella documentazione contrattuale, nel modulo di attivazione del servizio, nel mandato di gestione e nella Tabella Costi e Commissioni. Per qualsiasi chiarimento, il team Pareto Securities è a disposizione.
Informazioni importanti
Informazioni importanti
Gli strumenti finanziari comportano rischi, inclusa la possibile perdita del capitale investito. Le informazioni presenti in questa pagina hanno finalità informative e non sostituiscono la documentazione contrattuale, informativa o le condizioni economiche applicabili al singolo servizio. Prima di investire, La invitiamo a valutare attentamente obiettivi, esperienza, situazione finanziaria e tolleranza al rischio.